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      我國船舶融資租賃法律風險及規避研究

      發布時間:2016-09-20 10:30:00編輯:浙江海洋租賃股份有限公司

      第一章  我國船舶融資的發展現狀
      第一節  我國船舶融資租賃的整體發展狀況概述
          改革開放以來,隨著我國經濟的高速發展,我國融資租賃行業呈現高速發展的態勢。船舶融資租賃行業的發展更是不容小覷。相較于其他融資方式而言,船舶融資租賃擁有自己獨特的優勢和廣闊的發展前景。但是近幾年來,由于受到全球金融危機的影響,我國航運業的貿易量有所下降,海運需求出現疲軟狀態,造船企業產能過剩。舟山作為一個沿海城市,造船業可以說是我市支柱性產業,通過國家的宏觀調控政策,開展船舶融資業務勢必會成為我司未來業務發展的重點方向。
      第二節  我國船舶融資租賃的立法現狀
          一、我國當前法律關于船舶融資租賃的規定
          雖然我國融資租賃行業已經發展到了一定的規模,但是至今為止尚無專業的立法予以規制。而關于船舶融資租賃的內容,更是散見于一些法律法規之中,立法上存在大量空白,在法律適用上也有很多不便之處。目前來看,我國立法中對于船舶融資租賃的相關規定主要集中在以下幾個部分:《中華人民共和國合同法》第十四章設專章為“融資租賃合同”,對融資租賃合同的概念、當事人之間的權利義務做了相關規定。2014年最新頒布的《最高人民法院關于審理融資租賃合同糾紛案件適用法律問題的解釋》雖然對合同效力等問題做出了一些解釋,但均未具體到船舶融資租賃?!吨腥A人民共和國海商法》第六章第三節中對于光船租賃活動中船舶抵押權的設置、船舶所有權的歸屬等都做出了較為明確的規定。在我國的海事實務中,由于缺少專門的船舶融資租賃的規定,因此對于船舶融資租賃的內容大多參照光船租賃的相關規定。國務院出臺的《中華人民共和國船舶登記條例》,是規范我國船舶登記管理制度的主要法規。但是對于船舶依靠融資租賃方式的登記問題卻未涉及。在我國實務中,大多也都是參照《中華人民共和國船舶登記條例》來進行融資租賃船舶的登記程序。
          二、當前立法關于船舶融資租賃規定的不足之處
          從我國目前的立法現狀來看,我國關于船舶融資租賃的立法主要存在以下幾個問題:
      一、沒有專門針對船舶融資租賃進行規制的海商事法律。在實踐中,
      融資租賃的當事人往往通過“參照”某些海商事法律的規定來進行融資租賃活動的情況,使得法律適用上存在巨大的不確定性,加大了船舶融資租賃的未知法律風險。
      二、當前涉及到船舶融資租賃的法律往往是原則性規定,可操作性不強。在針對船舶融資租賃的專門立法方面更是一片空白,對于繁雜的船舶融資租賃活動而言,是遠遠不夠的。
      三、現行法律法規大多年代久遠,不能適應現代新的船舶融資租賃模式。我國現行關于船舶融資租賃的法律法規大多是在船舶融資租賃剛剛引進我國時制定的。而在這十幾年時間里,我國船舶融資租賃行業有了巨大發展。從這個意義上說,我國現行的法律規范已經跟不上船舶融資租賃行業本身的變化發展,許多現代船舶融資租賃的規則在我國現行法律中并未得到體現。
       
          第二章  我國船舶融資租賃下出租人的法律風險
          出租人在船舶融資租賃交易中處于樞紐地位 ,其既是買賣合同的買受人,同時也是融資租賃合同的出租人。由于船舶融資租賃的特殊性,出租人的所有權是相對弱化的,出租人所承擔的風險也相對較大。這些風險主要來自于兩個方面,一方面是融資租賃中普遍存在的風險,另一方面是由于船舶這一特殊租賃物所帶來的風險。船舶融資租賃出租人的特殊風險,是指出租人在船舶融資租賃中承擔的特有的風險。這些風險之所以特殊,是因為這是船舶這一特殊標的物所帶來的船舶融資租賃中出租人獨有的與海事相關的風險。
      一、船舶優先權風險
          船舶優先權是海商法規定的一種特殊物權。我國《海商法》第21條規定:“船舶優先權是指海事請求人依照《海商法》第22條的規定,向船舶所有人、光船所有人、光船承運人、船舶經營人提出海事請求,對產生該海事請求的船舶具有優先受償的權利。”首先,由于船舶優先權具有法定性,它的成立不需要經過登記或者占有這種外在意思表示明顯的行為。且該權利不以船舶所有權的轉移而消滅,一旦發生船舶優先權的請求,出租人將處于十分被動的地位。
      其次,在船舶融資租賃活動中,船舶的所有權和使用權是相互分離的,船舶的使用和營運完全處于承租人的支配之下,具有一定的秘密性,對于船舶優先權的產生,出租人往往無從防范,更有可能因為承租人的隱瞞而完全不知情。這就使得出租人在船舶優先權產生后,不能及時向承租人主張權利。
      二、船舶留置權風險
          我國《海商法》第25條第2款規定:“船舶留置權是指造船人、修船人在合同另一方未依約履行合同時,可以留置所占有的船舶,以保證造船費用和修船費用得以償還的權利。”由此可見,船舶留置權并未規定船舶留置權的對象必須是債務人所有的船舶。只要該船舶是置于承租人的占有之中,便可對其行使船舶留置權。因此在船舶融資租賃中,若承租人不支付船舶的維修費用,則船舶就面臨著成為船廠行使留置權的對象的可能,而留置權人的通知對象一般是承租人,出租人一般不關注船舶的運營狀況,可能直到船舶被折價、變賣或拍賣時,才知道留置權的存在。 此時,出租人已不能采取相應的補救措施,甚至可能會喪失船舶的所有權。
      三、船舶污染損害風險
          船舶油污損害是指船舶或者其他海上裝置在正常的營運中或者發生事故時,逸出或者排放油類貨物、燃油或其他油類物質造成污染而產生的財產或人身損害,也包括事后補救費用和補救措施造成的進一步損害。而在船舶的航行過程中,不可避免地會產生此類風險。根據目前國際上有關船舶污染損害的公約,主要有《1992年國際油污損害民事責任公約》、《1996年國際海上運輸有毒有害物質損害責任和賠償公約》以及《2001年船舶燃油污染損害民事責任公約》,該責任的承擔主體均為船舶的登記所有人,即船舶融資租賃中的出租人,且實行嚴格責任原則,這就意味著無論本人、船長、船員或其他受雇人員是否存在過錯,都要承擔相應的油污賠償責任。此外,由于船舶油污損害賠償實行高額的賠償責任制度,船舶所有人雖然享有賠償責任限額,但該損害要承擔的損害賠償金會遠遠超出承租人的融資金額,可以說,此類風險對于出租人來說是一項最為巨大的風險。
      四、船舶登記帶來的風險
          目前實踐中,由于船舶是特殊動產,價值巨大,需要以登記公示的辦法來彰顯權利、穩定交易,就將船舶融資租賃比照光船租賃進行登記。但融資租賃類似于光船租賃,卻又不完全等同于光船租賃,如融資租賃合同存在的出租人瑕疵擔保免責、禁止中途解約、破產取回權等內容,是光船租賃合同所沒有的。如果比照光船租賃登記,會使出租人作為融資租賃船舶所有人的權利得不到彰顯,還會因為將其與一般出租人混淆,需要其承擔大于權利的義務及風險。
      第三章  船舶融資租賃下出租人的風險控制
      一、法律上的風險控制
          首先,利用現有的法律進行部分風險控制。第一,針對船舶優先權風險規避的問題,可以在《海商法》第26條中得到解決。法律規定了一個除斥期間,即船舶優先權自法院應受讓人申請予以公告之日起滿60日內不行使則消滅。值得注意的是,此處消滅的為船舶優先權,但債權依然存在,只不過不能以船舶拍賣價款優先受償。因此,出租人在購買二手船時應向法院申請公告,了解船舶是否附著船舶優先權,以避免日后不必要的風險。第二,出租人在購買船舶獲得船舶所有權時,應立即進行船舶所有人登記,取得登記所有人地位,可對抗第三人的權利主張,在承租人破產或嚴重違約時便可主張破產取回權。第三,我國目前不存在船舶融資租賃登記制度,但出租人將船舶租給承租人時比照光船租賃辦理相關登記手續,可起到一定的保障作用。第四,我司作為出租人,可以要求在光船租賃合同中增加一個“無船舶留置權”的保證條款,在這個保證條款里,出租人需聲明租船人或船長均無權招致或允許任何留置強加于本船,如船舶由于租船人營運產生的索賠禍留置而被扣留,租船人應安排保釋金使船舶獲釋,并負擔有關費用。通過該條款來適當減少船舶留置權帶來的損失。
          其次,建議及時彌補船舶融資租賃方面的法律空白。第一,在《海商法》中設船舶融資租賃合同專章,規范船舶融資租賃合同的性質、特點,如租金、租期的特殊性質,禁止中途解約的強制性規定等; 列出出租人和承租人的特殊權利義務,如出租人的船舶瑕疵擔保免責權、對第三人侵權損害賠償的免責、破產取回權等,承租人支付租金的絕對義務、租賃期間風險承擔義務、維修船舶義務、保險義務等; 設定責任風險的承擔原則等。第二,在船舶登記制度中增設船舶融資租賃制度,獨立于光船租賃登記。將前文船舶融資租賃合同專章中出租人和承租人的權利義務全部體現在專門登記中,就不會出現在承租人破產時因出租人登記身份不明而行使破產取回權受阻的情況。第三,修改其他部分關于責任主體的規定。對船舶所有人的種類加以區分,使得融資租賃下的出租人不屬于通常的船舶所有人責任主體。
      二、其他方面的風險控制
      1、慎重挑選承租人
          不難發現,出租人面臨的風險正是由于承租人的不良行為或惡意逃避所致,特別是中小企業的信譽和風險抵抗能力都較低,對出租人造成的風險無形中大于一般融資租賃,所以,慎重挑選承租人對售后回租的順利進行至關重要。
      2、 在合同中要求設立保證金或提供擔保
          承租人預先繳納一筆保證金,不僅可以使出租人在承租人不交付租金時用于抵扣應付租金,還能在船舶無論是被債權人行使優先權、留置權,還是被司法扣押時,使出租人可用這筆保證金支付船舶所擔保的債權,不足部分再向承租人追償,避免船舶被留置、扣押后拍賣,出現出租人所有權落空的尷尬境地。
      當然,對于承租人來說繳納保證金是變相提高了融資成本,因而另一種方法就是要求承租人提供其他擔保。一種是保證,在船舶融資租賃擔保中較為常見,也稱人保。另一種擔保方式值得借鑒,就是以租船的方式來擔保。在航運實務中,承租人在通過融資租賃接收船舶后,往往設立單船公司進行運營,避免姐妹船扣押的風險。此時,出租人可要求承租人的母公司或關聯公司提供擔保。但是,現實中船舶造價高致使擔保責任重,發生事故時擔保人往往以各種理由推諉,對于出租人來說索賠過程耗時耗費。因而在訂立合同時出租人不要求承租人提供擔保,而是要求承租人與其母公司訂立一份備用的租船合同,一旦發生承租人不支付租金的情況,該備用的租船合同就生效,由承租人的母公司自動并立即成為承租人,繼續支付租金,從而規避承租人的違約責任,且避免陷入復雜的擔保合同糾紛之中。
      3、由出租人自己投保強制責任保險,保費攤入租金中
          投保是分散風險的最佳方式。對于船舶優先權問題,出租人可以作為船舶所有人加入船東互保協會,通過保險方式來賠付船員工資及遣返費用、在船舶營運中發生的人身傷亡或財產損失的賠償金、海難救助的救助款項等。對于船舶污染損害和沉船打撈清除責任,出租人可以船舶所有人身份投保有針對性的船舶污染強制責任險和沉船打撈責任保險。由出租人為被保險人,發生事故時出租人的利益才有保障。保險費用及相應的支出可以計算到融資的成本之中,分散于每期租金之中,既可以避免出租人的風險,又可以降低承租人的融資壓力,不用一次性額外支付給出租人一筆費用,而是在原先租金的基礎上稍微多付一些。
      4、出租人在合同中約定己方對船舶的監管權
          雖然售后回租出租人不得干涉承租人對船舶的使用,但船舶使用狀況的監管對于出租人而言至關重要。船舶租賃期間一般涵蓋船舶的使用壽命,如果承租人對船舶沒有妥善管理或使用,會導致出租人對船舶價值的收益受損。因此,出租人有權在任何時候對承租人使用船舶的情況進行檢查監督,甚至上船查看船舶的維修與保養情況。
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